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为什么加密货币交易所都拒绝KYC和AML
发布时间:2019-05-01 14:05:22来源:宝博棋牌-宝博炸金花官网下载-宝博电玩城下载点击:17

  在加密货币监管上,政府之间对于如何保护投资者是缺乏共识的。欺诈、黑客攻击和盗窃等行为不仅在加密货币领域广泛存在,传统金融行业也是如此。但是,一些加密货币交易所却认为了解客户规则(KYC)和反洗钱(AML)的合规根本没有必要,并堂而皇之的表示这侵犯了用户的隐私权。

  加密货币交易所拒绝KYC

  现如今有很多交易所正在竭尽所能的避免引入KYC。比如Ethfinex的Trustless DEX就是在没有KYC的情况下推出的。因为该交易所认为每笔交易都是记录在链上的,清晰可见,个人的资金来源bet365官网不可能被掩盖,所以KYC完全没有必要引入。

  这样的交易所还有Hodl Hodl,交易员进行交易的时候,根本就不需要遵守什么KYC规则。对这些交易所而言,不需要进行冗长的注册过程,也不需要等待漫长的审批过程,何乐而不为呢?但无论如何,加密货币领域内的交易所和类似的金融机构都有义务执行KYC。

  从无政府主义到严格监管

  比特币诞生于2008年金融危机期间,最初比特币是一种以隐私为导向的价值储存手段和转移手段。甚至在比特币诞生之前,很多密码学上的无政府主义者就开始使用隐秘软件收发信息、保护自己的政治和经济自由并避免审查和起诉。这主要是出于对国家的不信任,而不信任使然下的活动是有利于个人主权和自决的。

  外媒Bitcoin.com的Sterlin Lujan在最近的一篇专栏文章中写道,加密无政府主义者的梦想是在经济上独立,脱离国家机器。而《Satoshi Revolution》的作者Wendy McElroy直接对“法律”的定义产生了质疑。她认为国家不应该像垄断公民生活其他方面那样垄断公民的金融事务。“法律指的是确定和规范一个系统的规则。而这个系统是人类社会的时候,对于法律的讨论往往会变成权力问题。总有些人想要占领主导地位。”

  有些法律弊大于利

  加密货币世界经常被称为缺乏监管和指导的狂野西部。但这是真的吗?有证据表明加密货币领域中的洗钱和其他金融案件比传统金融部门要少的多。此外,KYC和AML规则还会增加市场准入的门槛,增加加密初创企业的合规成本并可能抑制创新。

  比如交易所Kraken就抱怨合规的成本太高,并表示“处理传票的成本(以及任何需要许可的东西)正迅速成为市场准入的障碍。”一些人认为KYC和AML规则就是要从财务层面上排除缺乏身份证明的人,这对于世界17亿没有银行账户的人来说是一个巨大的问题。

  尽管币安等交易所以不适用KYC闻名,但是就其与区块链取证公司Chainalysis的合作来看,币安正在认真对待自己的监管义务。全球交易量最大的加密货币交易所都准备向用户推出KYC了。

  尽管KYC和AML是一个价值数十亿美元的行业,但批评人士仍然相信,这种做法弊大于利。虽然一些交易所能够通过离岸运营和禁止美国投资者注册来规避合规性,但大多数交易所别无选择,只能屈服于监管要求或面对违反规定的后果。


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